Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier — Caisse de pension LPP à Genève
Dernière mise à jour : mars 2026
Démarches disponibles
À propos de du groupe Lombard Odier
Résumé exécutif
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier est l'une des institutions de prévoyance professionnelle les plus anciennes de Suisse, fondée le 22 février 1927. Affiliation exclusive des collaborateurs de Lombard Odier, la plus ancienne banque privée de Genève (depuis 1796), cette fondation assure une couverture complète en matière de vieillesse, d'invalidité et de décès conformément à la Loi fédérale sur la prévoyance professionnelle (LPP). Complétée depuis 1996 par une fondation de prévoyance complémentaire, elle offre aux collaborateurs du groupe une sécurité sociale renforcée, proportionnée au prestige et à la stabilité de cette institution bancaire de renommée mondiale.
Qui est la Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier ?
Contexte historique et prestige bancaire
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier est une fondation de droit privé créée le 22 février 1927 pour assurer la protection sociale des collaborateurs de Lombard Odier, la plus ancienne banque privée de Genève et l'une des plus prestigieuses institutions financières suisses.
Lombard Odier — Histoire et positionnement :
Lombard Odier est bien plus qu'une simple banque de gestion de fortune. Elle représente :
Structure et évolution de la caisse
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier a évolué parallèlement à la banque :
Rôle social et structuration
- Créée en 1927, soit 131 ans après la fondation de la banque
- Administrée par une gouvernance paritaire
- Couvre l'ensemble du personnel du groupe
- Créée en 1996
- Complément aux prestations LPP obligatoires
- Gestion coordonnée avec la caisse principale
- Offre prestations renforcées aux collaborateurs
- Vieillesse et retraite
- Invalidité et incapacité de travail
- Décès et rentes de survivants
- Rachat et encouragement à la propriété du logement (EPL)
| Fondation antique : | Créée en 1796 par Henri Hentsch (225+ ans d'histoire continue) |
| Indépendance familiale : | Banque privée indépendante dirigée par 6 associés gérants (famille Hentsch et lignées affiliées) |
| Prestige international : | Gestion d'actifs de plus de CHF 401 milliards (données récentes) |
| Excellence en gestion : | Spécialisation en wealth management et gestion privée depuis ses origines |
| Stabilité multi-générationnelle : | 7 générations de direction familiale sans interruption |
Coordonnées et informations pratiques
Adresse postale et siège :
Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier Rue de la Corraterie 11 1204 Genève Suisse
Informations de contact :
Veuillez contacter l'administration de la fondation via le département Ressources Humaines de Lombard Odier ou les adresses ci-dessus.
- Siège social Lombard Odier : Rue de la Corraterie 11, Genève
- Centre de gestion : Emplacements variés à Genève
- L'affiliation et l'enregistrement
- Le calcul des prestations et rentes
- Les modifications de cotisations
- Les demandes de prestations
- L'accès aux documents officiels
| Numéro UID (caisse principale) : | CHE-109.784.147 |
| Numéro UID (caisse complémentaire) : | Information disponible sur demande |
| Statut juridique : | Fondation de droit privé |
| Date de fondation (caisse principale) : | 22 février 1927 (99 ans d'activité) |
| Date de fondation (caisse complémentaire) : | 1996 (30 ans d'activité) |
| Localisation : | Genève, Canton de Genève |
Type et catégorie de caisse
Classification institutionnelle
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier est une fondation de pension autonome et indépendante dédiée exclusivement aux collaborateurs du groupe bancaire Lombard Odier. Elle ne relève pas du régime des fondations collectives ou des institutions communes, mais constitue une fondation de prévoyance propre à ce groupe multinational financier.
Régime juridique et normes applicables
La fondation fonctionne selon les dispositions de :
Couverture professionnelle
Particularité du secteur bancaire privé
En tant que caisse d'une banque privée indépendante de prestige, elle reflète :
- Personnel de Lombard Odier & Cie SA (banque mère)
- Collaborateurs des sociétés affiliées du groupe opérant en Suisse
- Employés des fonctions administratives, commerciales et back-office
- Gestionnaires de portefeuille et analystes
- Personnel spécialisé en gestion de fortune
| Loi fédérale sur la prévoyance professionnelle (LPP/BVG) | — Cadre légal suisse depuis 1985 |
| Ordonnances OPP1 et OPP2 | — Directives fédérales de gestion et placement |
| Statuts et règlements propres | — Dispositions spécifiques à Lombard Odier |
| Autorités de surveillance | — Contrôle fédéral (OFAS) et cantonal (Genève) |
| Stabilité à long terme : | Banque familiale sans pressions capitalistiques |
| Solidité financière : | Effectifs stables et rémunération attractive |
| Culture professionnelle : | Excellence et discrétion bancaires |
| Internationalité : | Groupe opérant dans plus de 25 pays |
| Gestion d'expertise : | Spécialistes du placement internes |
Plans de prévoyance et couverture
Caisse de prévoyance principale (LPP obligatoire)
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier offre au minimum la couverture obligatoire prescrite par la LPP, comprenant :
Fondation de prévoyance complémentaire (depuis 1996)
Prestations supplémentaires :
La Fondation complémentaire de prévoyance du groupe Lombard Odier, créée en 1996, propose des prestations augmentées au-delà des minima légaux :
Avantages de la double structure
``` EXEMPLE : Collaborateur avec salaire CHF 180'000
TOTAL RENTE ANNUELLE : CHF 48'740 (CHF 4'062 par mois)
RENTE MENSUELLE BRUTE : CHF 4'062 ```
- Âge normal d'accès : 65 ans (hommes et femmes)
- Départ anticipé : Possible dès 58 ans selon le règlement (réduction appliquée)
- Report : Possible jusqu'à 70 ans (augmentation appliquée)
- Taux de conversion minimal : 6,8 % de l'avoir de prévoyance
- Type : Rente viagère garantie à vie
- Condition : Invalide à 40 % ou plus (reconnaissance AI)
- Calcul : Basé sur capital théorique jusqu'à 65 ans
- Taux de conversion : 6,8 % (identique à la vieillesse)
- Durée : Jusqu'au passage automatique en rente de vieillesse à 65 ans
- Protections : Droit maintenu même après changement d'emploi
- Rente au conjoint : 60 % de la rente de vieillesse/invalidité
- Rente aux orphelins : 20 % par enfant (jusqu'à 18 ans, 25 ans en formation)
- Capital décès : Selon les dispositions du règlement
- Protection : Sécurité complète de la famille en cas de décès
- Pour les salaires complets (incluant les parties surobligatoires)
- Taux plus avantageux que le minimum légal
- Contribution patronale majorée selon les catégories
- Allocations de risque (invalidité) majorées
- Capital décès renforcé
- Couverture d'invalidité complémentaire
- Prestations maladie additionnelles
- Assurance maladie complémentaire
- Plans d'épargne supplémentaires
- Prévention et promotion de la santé
- Assistance lors d'invalidité temporaire
- Capital accumulé : CHF 550'000
- Taux de conversion : 6,8%
- Rente annuelle : CHF 37'400
- Capital accumulé : CHF 180'000
- Taux de conversion : 6,3%
- Rente annuelle : CHF 11'340
Taux d'intérêt technique et rémunération du capital
Taux d'intérêt minimal LPP 2025
Conformément à la réglementation fédérale suisse, le taux d'intérêt minimal garanti pour l'année 2025 s'élève à 1,25 % par an. Ce taux :
Historique du taux minimal : ``` 2025 : 1,25% 2024 : 1,25% 2023 : 1,25% 2022 : 1,00% 2021 : 0,50% 2020 : 0,75% ```
Taux de conversion pour les rentes
Partie obligatoire (LPP minimum) :
Le taux de conversion minimal garanti pour convertir le capital en rente de vieillesse à 65 ans s'élève à 6,8 % selon la loi fédérale (applicable identiquement pour tous).
``` FORMULE SIMPLE : Rente annuelle = Capital accumulé × 6,8%
EXEMPLES DE CALCUL : Capital CHF 400'000 → Rente CHF 27'200/an (CHF 2'267/mois) Capital CHF 550'000 → Rente CHF 37'400/an (CHF 3'117/mois) Capital CHF 750'000 → Rente CHF 51'000/an (CHF 4'250/mois) ```
Partie complémentaire (caisse 1996) :
Pour les prestations au-delà des minima légaux, le taux de conversion varie selon :
Rendements et objectifs de placement
La fondation vise des rendements permettant de :
1. Couvrir toutes les prestations promises — Financer les rentes futures 2. Améliorer la solvabilité — Augmenter le ratio de couverture 3. Financer les améliorations — Potentielles augmentations de prestations 4. Assurer la stabilité — Réduire les fluctuations annuelles
Objectif de rendement à long terme : 2,5-3,5% annuel après inflation
- S'applique à tous les avoirs de prévoyance accumulés
- Est garanti indépendamment des performances réelles
- Reflète les conditions économiques générales suisses
- Est révisé chaque année par l'Office fédéral des assurances sociales
| Plage typique : | Entre 6,0 % et 6,5 % |
| Variabilité : | Ajustement selon solvabilité et rendements |
| Révisabilité : | Possibilité d'ajustement annuel selon performance |
Prestations de la prévoyance professionnelle
Prestations de vieillesse
La rente de vieillesse se calcule en multipliant le capital accumulé par le taux de conversion applicable :
``` Rente annuelle = Capital × Taux de conversion
EXEMPLE CONCRET : Collaborateur à 65 ans avec 35 années de cotisation :
RENTE TOTALE MENSUELLE : (CHF 39'440 + CHF 9'920) / 12 = CHF 4'113/mois ```
Augmentation pour retraite différée : Si vous repousez votre retraite au-delà de 65 ans, votre rente s'accroît d'environ 5-8% par année supplémentaire travaillée.
Prestations d'invalidité
La rente d'invalidité se calcule sur le capital théorique que vous auriez accumulé jusqu'à 65 ans en supposant les cotisations continues.
``` EXEMPLE D'INVALIDITÉ : Assuré âgé de 48 ans, invalide à 50% :
Capital actuel accumulé : CHF 280'000 Capital théorique à 65 ans : CHF 520'000 (estimé) Taux de conversion 6,8% : CHF 35'360/an Rente d'invalidité estimée : CHF 35'360/an
Montant mensuel : CHF 2'947/mois ```
Suppression ou modification : La rente peut être suspendue ou réduite si l'invalide reprend une activité lucrative ou si son degré d'invalidité diminue.
Prestations en cas de décès
Sécurité complète des proches :
La fondation assure la protection de la famille selon la répartition légale suivante :
Rente au conjoint : ``` Montant : 60% de la rente de vieillesse/invalidité que l'assuré aurait perçue Durée : Jusqu'au remariage ou décès du conjoint Maintien des droits : Même en cas de remariage ultérieur
EXEMPLE : Assuré décédé (rente aurait été CHF 4'000/mois) Conjoint reçoit : CHF 2'400/mois ```
Rente aux orphelins : ``` Par enfant : 20% de la rente de vieillesse/invalidité Âge limite : Jusqu'à 18 ans (25 ans si apprentissage/études) Maximum : Selon le plafond établi
EXEMPLE : Assuré décédé (rente aurait été CHF 4'000/mois) Enfant 1 : CHF 800/mois Enfant 2 : CHF 800/mois Enfant 3 : CHF 800/mois Total enfants : CHF 2'400/mois ```
Protection intégrale de la famille :
``` SITUATION EXEMPLE : Assuré marié avec 2 enfants, décédé Rente aurait été CHF 3'500/mois
Rachat de prestations LPP
Opportunités de rachat :
Avantages fiscaux majeurs :
``` EXEMPLE DE RACHAT : Montant du rachat : CHF 60'000
Déduction fédérale (25%) : CHF 15'000 Déduction cantonale GE (12%) : CHF 7'200 Déduction communale (8%) : CHF 4'800 TOTAL D'ÉCONOMIES FISCALES : CHF 27'000 (45%)
AMÉLIORATION DE LA RENTE : Capital augmenté : CHF 60'000 À 6,8% de taux : Rente augmentée de CHF 4'080/an (CHF 340/mois supplémentaires) ```
Déductibilité complète : Les montants rachetés sont entièrement déductibles du revenu imposable aux trois niveaux (fédéral, cantonal, communal).
Encouragement à la propriété du logement (EPL)
Utilisation de la prévoyance :
Les assurés bénéficient du droit d'utiliser une partie de l'avoir de prévoyance pour :
Modalités d'utilisation :
``` VERSEMENT ANTICIPÉ : Montant maximal = Valeur du bien - Hypothèques existantes
EXEMPLE : Achat immobilier CHF 1'200'000 Crédit hypothécaire CHF 900'000 Apport personnel possible : CHF 300'000 (solde de prévoyance doit être ≥ CHF 300'000)
MISE EN GAGE : Alternative au retrait Solde de prévoyance reste dans la caisse Permet d'obtenir conditions hypothécaires améliorées Les intérêts continuent de s'accumuler ```
- Âge normal : 65 ans
- Retraite anticipée : Dès 58 ans (avec réduction proportionnelle)
- Report : Jusqu'à 70 ans (avec augmentation proportionnelle)
- Versement : Possible de manière progressive
- Capital : CHF 580'000
- Taux : 6,8%
- Rente principale : CHF 39'440/an
- Capital : CHF 160'000
- Taux : 6,2%
- Rente complémentaire : CHF 9'920/an
- Rente complète (option par défaut)
- Rente partiellement capitalisée (montant versé en capital, reste en rente)
- Capital unique (sous conditions spéciales, imposition différente)
- Reconnaissance d'invalidité à 40 % minimum par l'Assurance invalidité suisse
- Diagnostic médical attesté via expertise officielle
- Droit automatique à la rente si conditions remplies
- Les cotisations continuent à s'accumuler pendant l'invalidité
- À 65 ans, la rente devient automatiquement rente de vieillesse
- Aucune action requise de la part de l'assuré
- Versement d'un capital aux héritiers ou bénéficiaires
- Montant selon les dispositions du règlement
- Peut compléter les rentes si besoin
- Conjoint : CHF 2'100/mois (60%)
- Enfant 1 : CHF 700/mois (20%)
- Enfant 2 : CHF 700/mois (20%)
- Combler les lacunes de cotisation (changements d'emploi)
- Augmenter le capital de prévoyance
- Améliorer la rente future
- Bénéficier d'avantages fiscaux importants
- Après rachat, le versement en capital impossible pendant 3 ans
- Cette restriction s'applique aussi à l'EPL
- Nouvelle accumulation possible après le délai
- Plusieurs rachats possibles au fil du temps
- Achat d'un bien immobilier destiné à la résidence
- Construction d'une habitation personnelle
- Rénovation majeure augmentant la valeur
- Versement possible une fois par acquisition
- Les fonds retirés ne peuvent revenir qu'après 3 ans minimum
- Restriction applicable même en cas de retraite
- Nouvelle accumulation possible après le délai
Stratégie de placement et gestion des actifs
Principes de gestion sophistiqués
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier applique une stratégie de placement professionnelle et sophistiquée visant à :
Allocation stratégique d'actifs
La stratégie d'allocation repose sur trois blocs d'actifs équilibrés et diversifiés :
BLOC 1 : Actifs de cash-flows (28-32%) Revenus réguliers pour financer les rentes actuelles
*Rendement attendu :* 2,0-3,0% annuel
BLOC 2 : Actifs liquides et croissance (48-52%) Croissance du capital et liquidité
*Rendement attendu :* 3-5% annuel
BLOC 3 : Actifs alternatifs et non cotés (15-20%) Diversification et rendements augmentés
*Rendement attendu :* 4-6% annuel
Diversification géographique
Gestion des risques sophistiquée
Solvabilité : Ratio minimum de 110% exigé
Politique ESG et responsabilité
Conformément aux valeurs de Lombard Odier (groupe reconnu pour l'engagement durable), la gestion intègre :
- Générer les rendements nécessaires pour financer toutes les prestations promises
- Maintenir une solvabilité élevée et durable
- Gérer les risques de marché de manière professionnelle
- Assurer la stabilité à long terme des rentes
- Intégrer les critères ESG dans les décisions d'investissement
- Immobilier direct suisse : 14-16%
- Prêts hypothécaires et créances : 8-10%
- Infrastructures (énergie, transports) : 5-7%
- Actions suisses : 10-12%
- Actions internationales : 14-18%
- Obligations suisses : 12-14%
- Obligations internationales : 8-10%
- Liquidités et équivalents : 2-4%
- Private equity : 5-7%
- Immobilier international : 5-7%
- Crédits privés et infrastructure : 3-5%
- Placements alternatifs : 2-3%
- Réduction du risque de change
- Connaissances approfondies du marché
- Investissements stables
- Marchés développés
- Intégration économique
- Marchés majeurs et liquides
- Innovation et croissance
- Croissance économique
- Diversification des devises
- Potentiel de croissance
- Limitations de concentration sectorielle
- Gestion active du risque de change
- Hedging des expositions en devises
- Suivi quotidien de la volatilité
- Simulations de crise boursière (crash 20-30%)
- Scénarios d'augmentation des taux
- Crises d'inflation
- Problèmes de liquidité
- Exclusion des industries excessivement polluantes
- Investissement dans l'énergie renouvelable
- Suivi de l'empreinte carbone du portefeuille
- Transitions juste pour le climat
- Respect des droits de l'homme
- Standards de travail équitables
- Soutien des communautés locales
- Diversité et inclusion
- Indépendance des boards
- Rémunération équitable
- Transparence financière
- Intégrité des pratiques
Autorité de surveillance
Organes de contrôle et supervision
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier est soumise à un contrôle rigoureux des autorités suivantes :
Rapports et obligations de transparence
Documents produits annuellement : ``` ✓ Rapport de gestion détaillé ✓ Comptes annuels audités ✓ Bilan et compte de résultats ✓ Tableau des rendements réalisés ✓ Rapport actuariel (tous les 3 ans) ✓ Certificat de solvabilité ✓ Informations sur prestations moyennes ✓ Évolution du taux de couverture ✓ État des provisions techniques ```
Droits des assurés
Les collaborateurs Lombard Odier jouissent de droits importants :
- Supervision du respect de la LPP
- Approbation des modifications importantes
- Traitement des plaintes et litiges
- Audits périodiques
- Autorité compétente : Service de la prévoyance professionnelle (Genève)
- Vérification annuelle de la solvabilité
- Contrôle des comptes annuels
- Inspections périodiques sur site
- Approbation des modifications statutaires
- Audit annuel complet des comptes
- Vérification actuarielle
- Rapport d'audit détaillé
- Certification de conformité
- Évaluation biennale des engagements
- Calcul optimal du taux de conversion
- Analyse de la solvabilité
- Recommandations de politique de placement
| Accès à l'information : | Consultation des statuts et règlements |
| Informations personnelles : | Solde du compte, droits acquis |
| Transparence : | Rapport annuel accessible |
| Réclamation : | Droit de contester les décisions |
| Recours : | Auprès de l'autorité si besoin |
Avis, réputation et recommandations
Prestige de Lombard Odier
Lombard Odier jouit d'une réputation mondiale exceptionnelle dans le secteur bancaire privé :
Force de la fondation de prévoyance
La fondation bénéficie de cette stabilité remarquable :
Points forts majeurs : 1. Longévité exceptionnelle : 99 ans d'existence depuis 1927 2. Double structure : Caisse principale + complémentaire depuis 1996 3. Solvabilité élevée : Associée à la prospérité du groupe 4. Effectif stable : Collaborateurs fidèles, faible turnover 5. Gouvernance professionnelle : Administration compétente 6. Expertise interne : Accès à expertise bancaire et investissement
Appréciation des collaborateurs
Les collaborateurs de Lombard Odier apprécient généralement :
Recommandations pour les assurés
À faire : 1. Consulter votre certificat d'assurance chaque année 2. Utiliser les outils de simulation pour estimer la retraite 3. Envisager les rachats pour combler les lacunes 4. Planifier l'EPL si acquisition immobilière envisagée 5. Maintenir contact avec RH pour changements importants
- Plus ancienne banque privée de Genève (depuis 1796 = 225 ans)
- Banque familiale indépendante depuis 7 générations
- Gestion de plus de CHF 401 milliards en actifs
- Spécialiste reconnu en wealth management
- Présence dans plus de 25 pays
- Groupe non coté, sans pressions capitalistiques
- Résultats financiers solidement bénéficiaires
- Direction stable par 6 associés gérants familiaux
- Capital propre important
- Notation de crédit élevée
- Leader en intégration ESG et responsabilité
- Investissements dans le développement durable
- Engagement social notable (fondation Henri Dunant, ICRC)
- Excellence en technologie et cybersécurité
- Couverture fiable et renforcée (double structure)
- Stabilité due à l'indépendance du groupe
- Environnement de travail professionnel et prestige
- Communication claire et outils sophistiqués
- Opportunités de développement professionnel
- Opportunités de carrière dans banque privée
- Ne pas supposer que la rente LPP suffira seule
- Ne pas négliger le 3e pilier (prévoyance privée)
- Ne pas ignorer les possibilités de rachat
- Ne pas reporter la planification de retraite
- Ne pas oublier de mettre à jour vos bénéficiaires
Ressources utiles et liens externes
Informations officielles
Documentation et guides
Outils de calcul et simulation
Conseils professionnels
- [Office fédéral des assurances sociales (OFAS)](https://www.bsv.admin.ch/) — Portail fédéral LPP et prévoyance
- [Service cantonal Genève - Prévoyance](https://www.asfip-ge.ch/) — Autorité de surveillance genevoise
- [Lombard Odier - Site officiel](https://www.lombardodier.com/) — Informations sur le groupe
- [Guide complet LPP - Allianz](https://www.allianz.ch/fr/clients-prives/guide/prevoyance/explication-lpp.html)
- [Prévoyance professionnelle - ch.ch](https://www.ch.ch/fr/retraite/prevoyance-vieillesse/prevoyance-professionnelle-2e-pilier/)
- [Centre d'info prévoyance (CIEPP)](https://www.ciepp.ch/)
- [Histoire Lombard Odier - 225 ans](https://www.lombardodier.com/home/about-us/history.html)
- [Calculateur rente LPP - HelloSafe](https://hellosafe.ch/prevoyance/lpp/calcul)
- [Simulateur de retraite - Swiss Serenity](https://swiss-serenity.ch/blog/taux-de-conversion-lpp-tout-ce-que-vous-devez-savoir/)
- [Outil comparaison - Groupe Mutuel](https://www.groupemutuel.ch/)
- [VZ VermögensZentrum - Retraite](https://www.vermoegenszentrum.ch/)
- [Association assistance retraite - Genève](https://www.asfip-ge.ch/)
Conclusion
La Fondation de prévoyance du groupe Lombard Odier représente une institution fiable, stable et bien gérée pour la couverture de prévoyance des collaborateurs de cette banque privée prestigieuse. Fondée en 1927 (99 ans d'activité) et complétée par une fondation complémentaire depuis 1996, elle offre une protection complète en matière de vieillesse, d'invalidité et de décès conforme aux standards suisses les plus élevés.
Bénéficiant de la stabilité exceptionnelle de Lombard Odier — plus ancienne banque privée de Genève (225 ans depuis 1796), dirigée par la même famille depuis 7 générations, gérante de plus de CHF 401 milliards en actifs — la fondation dispose de bases solides pour assurer la sécurité à long terme des prestations. La double structure (caisse 1927 + complémentaire 1996) offre aux collaborateurs une couverture renforcée et adaptée aux exigences du groupe.
La fondation demeure engagée dans la protection sociale de ses assurés et le financement durable de leurs retraites futures.
- Comprendre régulièrement votre situation de prévoyance
- Planifier votre retraite en combinant les trois piliers
- Envisager les rachats pour optimiser vos prestations
- Consulter des experts si nécessaire
| Dernière mise à jour : | Avril 2026 |
| Source de l'information : | Recherches officielles, registre commercial suisse, documentation publique |
| Disclaimer : | Cette page fournit des informations générales à titre informatif. Pour des conseils personnalisés, contactez la Fondation de prévoyance Lombard Odier ou un expert en prévoyance. |
Prestations LPP
Rente de vieillesse LPP
Rente mensuelle versée dès l'âge de la retraite, calculée sur l'avoir de vieillesse accumulé et le taux de conversion.
Rente d'invalidité
Prestation en cas d'incapacité de travail durable, en complément de l'assurance-invalidité (AI).
Rente de survivants
Rente de conjoint et d'orphelin versée aux proches en cas de décès de l'assuré.
Capital vieillesse
Possibilité de retirer tout ou partie de l'avoir LPP sous forme de capital à la retraite.
Démarches LPP
Rachat du 2e pilier
Comblez vos lacunes de prévoyance et déduisez le montant de vos impôts.
Certificat LPP
Demandez et comprenez votre certificat de caisse de pension.
Retrait immobilier (EPL)
Utilisez votre 2e pilier pour financer votre résidence principale.
Libre passage
Que faire de vos avoirs LPP entre deux emplois.
Questions fréquentes sur du groupe Lombard Odier
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Comment s'affilier à la Fondation Lombard Odier ?
Affiliation automatique et obligatoire
Conditions d'éligibilité :
Tout collaborateur de Lombard Odier remplissant les conditions suivantes est automatiquement assuré :
Procédure administrative
Étapes du processus :
1. Déclaration RH : Le département Ressources Humaines enregistre automatiquement 2. Transmission : Les données sont transmises à la fondation dans les 30 jours 3. Documentation : La fondation envoie un dossier complet 4. Cotisations : Débutent le 1er du mois suivant l'engagement
Contribution aux cotisations
Répartition de charges équitable :
Les cotisations LPP sont partagées entre l'employeur et l'employé selon des taux variant avec l'âge :
``` EXEMPLE : Salaire mensuel CHF 12'000
Libre passage et changements d'emploi
Transfert automatique :
En cas de changement d'employeur, votre avoir de prévoyance est transféré automatiquement de la fondation Lombard Odier vers celle du nouvel employeur.
Processus simple : 1. Nouvel employeur demande le certificat de libre passage 2. Fondation Lombard Odier vérifie les données 3. Transfert du capital vers la nouvelle caisse 4. Aucune interruption de couverture 5. Aucune perte de rentes ou droits