Allianz Suisse Fondation collective LPP — Caisse de pension LPP à Wallisellen
Dernière mise à jour : mars 2026
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À propos de Allianz
Qui est Allianz Suisse ? Présentation et chiffres clés
Allianz Suisse Société d'Assurances sur la Vie SA opère depuis son siège principal situé à Wallisellen dans le canton de Zurich. Au sein de son portefeuille de services, la Fondation collective LPP d'Allianz Suisse occupe une place primordiale, aux côtés de Allianz Pension Invest, sa solution semi-autonome.
Chiffres clés de la Fondation collective LPP
La fondation collective LPP d'Allianz Suisse gère les avoirs de prévoyance d'environ 85'000 personnes assurées réparties au sein de 14'000 entreprises affiliées. Cette taille importante confirme la confiance que les entreprises et les salariés placent en elle pour la gestion de leur prévoyance obligatoire et surobligatoire. En tant que fournisseur d'assurance complète, Allianz assume l'ensemble des risques liés à l'invalidité et au décès, tout en gérant les placements dans le cadre de son modèle d'assurance intégrale.
Succès et reconnaissance du marché
Allianz Suisse a remporté la première place pour « meilleure performance sur 10 ans » selon le comparatif majeur des caisses de pension réalisé par le SonntagsZeitung, et ce, treize années consécutives. Cette performance exceptionnelle témoigne de la stabilité à long terme et de la fiabilité du prestataire. Par ailleurs, la Fondation collective LPP d'Allianz Suisse a également remporté la première place dans la catégorie « Mystery Shopping », démontrant une orientation client et une qualité de service exemplaires.
Positionnement et modèle d'affaires
Allianz Suisse opère selon un modèle d'assurance complète pour sa Fondation collective LPP. Cela signifie que la compagnie d'assurance assume entièrement les risques de mortalité et d'invalidité, tout en gérant les actifs de prévoyance selon une stratégie prudente et équilibrée. La Fondation collective LPP s'adresse principalement aux entreprises de petite et moyenne taille, ainsi qu'aux grandes organisations qui souhaitent déléguer entièrement la gestion et les risques à un partenaire assureur.
Coordonnées et contact de Allianz Suisse
Allianz Suisse Société d'Assurances sur la Vie SA Richtiplatz 1 8304 Wallisellen Suisse
Heures de service : Lundi à vendredi, de 8h00 à 12h00 et de 13h00 à 17h00
Pour les questions concernant la prévoyance professionnelle LPP, les clients entreprises peuvent également accéder au portail LPP dédié d'Allianz, offrant un accès sécurisé aux données et documents de leur caisse de pension.
| Téléphone : | +41 (0)58 358 71 11 |
| Email : | contact@allianz.ch |
| Site internet : | [www.allianz.ch](https://www.allianz.ch) |
Type de caisse : Assurance complète (Fondation collective LPP)
La Fondation collective LPP d'Allianz Suisse fonctionne selon le modèle de l'assurance complète (vollständige Versicherung). Ce modèle signifie que l'entreprise cliente délègue entièrement à Allianz Suisse la gestion des risques liés à la prévoyance professionnelle.
Qu'implique ce modèle pour les assurés ?
Dans le cadre d'une assurance complète, tous les risques actuariels (invalidité, décès, longévité) sont couverts par la compagnie d'assurance. Allianz Suisse garantit donc une sécurité maximale, puisque la fondation ne peut jamais se retrouver en situation de sous-financement. Les rendements des placements sont intégralement générés par Allianz Suisse, qui assume aussi les éventuelles pertes.
Avantages pour les entreprises
Comparaison avec les modèles semi-autonomes
Contrairement à la Fondation collective LPP, Allianz propose également Allianz Pension Invest, un modèle semi-autonome. Dans ce dernier, la fondation gère elle-même une partie de ses placements en vue d'obtenir des rendements potentiellement plus élevés, tandis qu'Allianz assume toujours les risques de mortalité et d'invalidité. Cette approche apporte plus de flexibilité mais expose également à des risques de fluctuations des marchés financiers.
| Sécurité maximale : | Pas de risque de sous-financement |
| Prévisibilité : | Les cotisations et prestations sont stables et calculables |
| Simplicité administrative : | Allianz assume la totalité de la gestion des risques et des placements |
| Réduction du fardeau administratif : | Les entreprises n'ont pas besoin de gérer activement les placements |
Plans de prévoyance proposés par Allianz Suisse
La Fondation collective LPP d'Allianz Suisse offre des plans de prévoyance modulables et adaptables aux besoins spécifiques de chaque entreprise.
Structure des plans
Les entreprises affiliées peuvent définir jusqu'à cinq catégories d'assurés différentes et sélectionner des plans d'épargne appropriés pour chaque catégorie. Cette flexibilité permet une adaptation optimale aux structures salariales et aux besoins spécifiques de l'organisation.
Éléments de couverture configurables
Allianz Suisse permet aux entreprises de composer leurs plans en fonction de leurs priorités :
Spécificités liées à la fonction publique et aux collectivités
La Fondation collective LPP d'Allianz Suisse accueille également des institutions publiques et des collectivités territoriales, offrant des plans spécifiques adaptés aux exigences légales du secteur public.
| Prestations obligatoires (BVG-minimum) : | Couverture minimale prescrite par la loi fédérale |
| Prestations surobligatoires : | Amélioration des rentes d'invalidité, de survivants ou d'autres prestations au-delà du minimum légal |
| Coordination avec l'assurance-maladie : | Adaptation de la déduction de coordination selon les besoins |
| Plans modulaires : | Possibilité de proposer différents niveaux de protection selon les catégories de personnel |
Taux et rémunération des avoirs de retraite
Taux d'intérêt créditées sur les avoirs de vieillesse
La rémunération des avoirs de vieillesse constitue un élément central de la prévoyance professionnelle, puisqu'elle détermine la croissance du capital retraite tout au long de la vie active.
Taux d'intérêt minimum légal (BVG) : Le taux minimal fixé par la Confédération s'élève actuellement à 1,25 % (à partir du 1er janvier 2025, inchangé par rapport à 2024). Ce taux représente le plancher en dessous duquel aucune caisse de pension ne peut rémunérer les avoirs obligatoires.
Taux d'intérêt d'Allianz Suisse en 2024 : Allianz Suisse a accordé une rémunération de 4,3 % en moyenne sur les avoirs de vieillesse en 2024, ce qui représente une performance substantielle au-delà du minimum légal. Cette performance reflète une gestion avisée des placements et une bonne santé technique de la fondation.
Taux de conversion LPP
Le taux de conversion est le pourcentage appliqué au capital retraite accumulé pour calculer la rente de vieillesse annuelle au moment de la retraite.
Taux de conversion minimum légal : Pour l'année 2025, le taux de conversion minimal prescrit par la loi fédérale s'élève à 6,8 % pour un départ à la retraite à 65 ans (hommes) ou 64 ans (femmes).
Modèle appliqué par Allianz Suisse : Allianz Suisse applique un modèle "splitté" en 2025, avec un taux de conversion de 6,2 % pour la part obligatoire et environ 4,33 % pour la part surobligatoire. Ce modèle reflète les recommandations actuelles de transparence et d'équité au sein de la prévoyance professionnelle.
Réductions en cas de retraite anticipée : Conformément à la loi, les taux de conversion sont réduits de 0,2 % par an en cas de départ anticipé par rapport à l'âge légal de retraite.
Augmentations en cas de retraite reportée : Les taux augmentent de 0,15 % par an en cas de retraite reportée au-delà de l'âge légal.
Réserves et sécurité des provisions
Allianz Suisse maintient des réserves techniques appropriées pour garantir la sécurité des provisions constituées en faveur des assurés. Ces réserves permettent d'absorber les fluctuations des marchés financiers et de préserver la capacité de la fondation à honorer ses engagements à long terme.
Prestations LPP de Allianz Suisse
Prestations de vieillesse
À l'atteinte de l'âge légal de retraite, l'assuré a droit à une rente de vieillesse ou à un versement en capital (selon les dispositions du plan), calculée en appliquant le taux de conversion convenable à l'avoir de vieillesse accumulé. La rente est versée mensuellement et s'ajuste annuellement selon les conditions de la fondation.
L'assuré peut également demander une retraite anticipée ou reportée, entraînant des ajustements actuariels aux taux de conversion selon les formules légales. Le droit à la rente commence le premier jour du mois suivant l'atteinte de l'âge légal (ou la date de départ anticipé/reporté).
Prestations en cas d'invalidité
En cas d'invalidité reconnue par les assurances sociales fédérales ou cantonales (AVS/AI), l'assuré a droit à une rente d'invalidité. Cette rente est généralement calculée sur la base d'un pourcentage du salaire assuré, selon le degré d'invalidité reconnu.
Prestations en cas de décès
Les prestations en cas de décès d'une personne assurée ou d'une personne en rente comprennent :
Rachat de prestations
Les rachats sont généralement déductibles fiscalement dans les cantons où l'assuré réside et peuvent augmenter significativement le capital de retraite disponible.
Retrait anticipé pour la propriété du logement (EPL)
La Loi Fédérale sur la Prévoyance Professionnelle permet à une personne assurée de retirer ou de gager des avoirs de prévoyance pour l'acquisition ou la construction d'un logement destiné à sa résidence principale. Cela s'appelle le retrait pour propriété du logement (EPL) ou la mise en gage pour propriété du logement.
Allianz Suisse facilite ces opérations selon les dispositions de sa Fondation collective LPP et les exigences légales.
- La poursuite des cotisations patronales pendant la période d'invalidité
- Le crédit d'intérêt sur les cotisations de rente d'invalidité
- La garantie d'une rente minimale selon les dispositions du plan
- Rente de veuve ou de veuf (généralement 60 % de la rente d'invalidité ou de vieillesse que le défunt aurait reçue)
- Rente d'orphelin (généralement 15-20 % par enfant, jusqu'à un maximum de 60 % au total)
- Capital en cas de décès (selon les dispositions du plan)
- Rente de veuve/veuf (part de la rente de vieillesse du défunt)
- Rente d'orphelin (durant la formation, jusqu'à un certain âge)
- Capital restant en cas de rente limitée dans le temps
- Versement d'une prestation de libre passage lors d'un changement d'employeur
- Augmentation volontaire du capital retraite (autorisé selon les règlements de la fondation)
| Montant maximum retirable : | La moitié de l'avoir de vieillesse (selon les dispositions du plan et la législation cantonale) |
| Conditions : | Le logement doit être la résidence principale du demandeur |
| Remboursement : | Après vente du logement ou fin de son utilisation personnelle, le montant retiré doit être reconstitué |
Stratégie de placement et gestion des actifs
Cadre de gestion des placements
Allianz Suisse gère les actifs de sa Fondation collective LPP selon une stratégie prudente et équilibrée, en tenant compte du profil de risque de la fondation et des besoins des assurés. La stratégie d'investissement est orientée à long terme, visant à générer des rendements stables compatibles avec les obligations actuarielles de la fondation.
Allocation d'actifs
L'allocation d'actifs de la Fondation collective LPP suit un profil équilibré, typique des assureurs complets :
Principes de gestion
Performance historique
Allianz Suisse a démontré une performance solide sur les dix dernières années, ayant remporté la première place pour "meilleure performance sur 10 ans" treize années consécutives selon le classement du SonntagsZeitung. Cette performance exceptionnelle témoigne de l'efficacité de la stratégie d'investissement et de la qualité de la gestion.
| Actions : | Environ 30-40 % (exposition au marché des actions mondiales) |
| Obligations : | Environ 40-50 % (dette publique et privée, devises mixtes) |
| Immobilier : | Environ 10-15 % (immobilier résidentiel et commercial) |
| Placements alternatifs : | Environ 5-10 % (pour diversification et rendements supplémentaires) |
| Trésorerie et liquidités : | Environ 5-10 % (pour faire face aux besoins de flux de trésorerie) |
| Prudence : | Conformément aux dispositions de la Loi sur la Prévoyance Professionnelle (LPP) |
| Diversification : | Répartition des risques sur plusieurs classes d'actifs et régions géographiques |
| Responsabilité sociale et environnementale : | Intégration progressive des critères ESG dans la sélection des placements |
| Performances mesurables : | Suivi régulier des rendements par rapport aux indices de référence |
Autorité de surveillance
La Fondation collective LPP d'Allianz Suisse est soumise à la surveillance de plusieurs autorités, selon sa nature juridique et sa localisation.
Surveillance fédérale
Surveillance cantonale
Organisation faîtière
Audit interne et externe
Allianz Suisse soumet sa Fondation collective LPP à des audits internes réguliers et à un audit externe annuel réalisé par un auditeur indépendant agréé par l'OFAS. Ces contrôles garantissent la conformité légale, la sécurité des provisions et l'efficacité de la gestion.
- Office fédéral des assurances sociales (OFAS) : L'OFAS supervise les fondations collectives LPP au niveau fédéral, en vertu de la Loi Fédérale sur la Prévoyance Professionnelle (LPP). Toute modification des statuts ou des règlements importants doit être notifiée à l'OFAS.
- Bureau de surveillance de Zurich : Comme la Fondation collective LPP d'Allianz Suisse est basée dans le canton de Zurich, elle est soumise à la surveillance de l'autorité cantonale compétente.
- CHS PP (Chambre de Surveillance des Fondations de Prévoyance) : La fondation est membre de la CHS PP, qui assure une surveillance externe indépendante et conforme aux normes de qualité du secteur.
Avis et réputation de Allianz Suisse
Classements et distinctions
SonntagsZeitung Comparison : Allianz Suisse a obtenu la première place dans la catégorie "meilleure performance sur 10 ans" treize années consécutives, ce qui en fait le prestataire le plus performant du marché sur cette période.
Mystery Shopping Award : La Fondation collective LPP d'Allianz Suisse a également remporté le prix "Mystery Shopping" pour l'excellence en service client et l'orientation vers les clients, démontrant la qualité de ses interactions et de son soutien.
Positionnement sur le marché
Allianz Suisse occupe une position de leader incontestable sur le marché suisse de l'assurance complète en prévoyance professionnelle. Avec 14'000 entreprises affiliées et environ 85'000 assurés, la fondation collective représente l'une des plus grandes institutions de ce type en Suisse.
Reconnaissance du secteur
L'existence de classifications externes (ratings) et d'études comparatives positives reflète la confiance que les entreprises et les professionnels accordent à Allianz Suisse en matière de fiabilité et de gestion prudente.
Satisfaction client
- Site internet avec portail en ligne pour les entreprises
- Ligne téléphonique directe
- Email et formulaires de contact
- Consultants spécialisés disponibles pour les questions complexes
Type de caisse : Assurance complète
L'assureur garantit à la fois le rendement du capital et le versement des prestations. Sécurité maximale, mais rendements généralement plus modestes.
Prestations LPP
Rente de vieillesse LPP
Rente mensuelle versée dès l'âge de la retraite, calculée sur l'avoir de vieillesse accumulé et le taux de conversion.
Rente d'invalidité
Prestation en cas d'incapacité de travail durable, en complément de l'assurance-invalidité (AI).
Rente de survivants
Rente de conjoint et d'orphelin versée aux proches en cas de décès de l'assuré.
Capital vieillesse
Possibilité de retirer tout ou partie de l'avoir LPP sous forme de capital à la retraite.
Garantie du capital
En assurance complète, le capital de prévoyance est garanti par l'assureur — aucun risque de sous-couverture.
Démarches LPP
Rachat du 2e pilier
Comblez vos lacunes de prévoyance et déduisez le montant de vos impôts.
Certificat LPP
Demandez et comprenez votre certificat de caisse de pension.
Retrait immobilier (EPL)
Utilisez votre 2e pilier pour financer votre résidence principale.
Libre passage
Que faire de vos avoirs LPP entre deux emplois.
Questions fréquentes sur Allianz
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Comment s'affilier à Allianz Suisse
Pour les entreprises
Les entreprises souhaitant affilier leurs collaborateurs à la Fondation collective LPP d'Allianz Suisse doivent :
1. Contacter un consultant Allianz : Se mettre en relation avec un conseiller spécialisé en prévoyance professionnelle pour discuter des options et des tarifs 2. Étude de faisabilité : Allianz analyse la structure salariale et les besoins spécifiques de l'entreprise 3. Proposition de plan : Présentation d'une offre personnalisée avec les taux de cotisation et les prestations proposées 4. Signature du contrat : Signature d'une convention collective d'assurance entre l'entreprise et Allianz 5. Inscription des collaborateurs : Transmission des données des salariés et début de la couverture
Transfert de libre passage
Lorsqu'un salarié change d'emploi, ses droits de prévoyance sont transférés à la nouvelle caisse via un libre passage.
Le processus de libre passage inclut : 1. Ouverture d'un dossier de libre passage par l'ancienne caisse (sur demande de l'ancien employeur ou de l'assuré) 2. Calcul de la valeur de libre passage (avoir de vieillesse disponible) 3. Transfert des fonds à la nouvelle caisse ou versement sur un compte de libre passage 4. Notification à l'assuré de la valeur transférée et confirmation d'affiliation auprès de la nouvelle caisse
Délai : Le libre passage doit être traité dans les 30 jours suivant la demande.
Allianz Suisse traite efficacement les libres passages entrants et sortants selon les dispositions légales et les conventions collectives.